В условиях санкционного давления одним из немногих оставшихся вариантов покупки и продажи криптовалюты за рубли для россиян оказались P2P-платформы. Такие операции подразумевают сделку между покупателем и продавцом напрямую — минуя посредников. К сожалению, на рынке P2P есть подводные камни. Рассказываем, как повысить безопасность таких операций, и на какие нюансы стоит обратить внимание.
В этой статье:
- Почему P2P стали популярны в РФ
- Подводные камни P2P
- Как безопасно проводить P2P-сделки
Почему P2P стали популярны в РФ
Такие площадки помогают обойти ограничения, с которыми столкнулись россияне на фоне остановки работы в стране Visa и MasterCard. Из-за решения компаний граждане РФ утратили возможность покупать криптовалюту с карт платежных систем на зарубежных платформах. К сожалению, к этой категории относится подавляющее большинство популярных криптобирж.
P2P-платформы стали альтернативой прямой покупке криптовалюты с карт на торговых платформах. Такие площадки есть у многих популярных криптобирж, включая Binance и Bybit. Вот как работают P2P-платформы:
- На P2P-платформе криптобиржи покупатели и продавцы размещают свои предложения и доступные способы оплаты/приема платежа. В том числе, на таких площадках можно по-прежнему рассчитываться и принимать переводы по выпущенным в России картам Visa и MasterCard. Также многие P2P-платформы поддерживают популярные платежные системы, включая QIWI.
- Покупатели и продавцы заходят на P2P-платформу криптобиржи, выбирают подходящее предложение и проводят сделку.
Разберем работу такой площадки на примере. Допустим, мы хотим купить 20 стейблкоинов Binance USD (BUSD) за рубли на криптобирже Binance с карты банка Тинькофф. Вот алгоритм действий:
Представленная выше схема детально проиллюстрирована в нашем видео о покупке криптовалюты на P2P-платформе Binance. Процесс приобретения BUSD за рубли с карты Тинькофф на криптобирже – с 02.05 минуты.
Также ранее редакция BeInCrypto составила подробный обзор на покупку криптовалюты через P2P-платформу криптобиржи с одними из самых низких на рынке комиссий – Bybit.
Подводные камни P2P
Безопасность криптобирж и их клиентов во многом зависит от KYC – комплекса правил, направленных на верификацию личности. Отказ от анонимности позволяет торговым площадкам работать в соответствии с требованиями регуляторов. Большинство P2P-платформ также ориентированы на KYC-клиентов. Такой подход позволяет, при необходимости, связаться с участниками операции.
Как правило, криптобиржи просят покупателей и продавцов, которые работают на P2P-площадках, указывать свои платежные реквизиты. То есть если пользователь хочет, например, продавать стейблкоины за рубли и принимать оплату на карту, банковский пластик должен быть оформлен на его имя. На деле же продавцы нашли способ обходить правило. Вот как работает схема:
- Продавец выставляет на P2P-платформе объявление на свое имя.
- В момент, когда покупатель, например, создает заявку на продажу криптовалюты за рубли, ему приходит сообщение. В нем продавец может уведомить покупателя о том, что он готов продать токены с одним условием – оплату произведет третье лицо. Простыми словами, деньги на карту покупателя поступят не от продавца, а от другого человека.
Казалось бы, покупателю без разницы, кто переведет рубли. На самом же деле, такие операции могут быть частью схемы, нацеленной на отмывание денег. Правоохранительные органы проявляют особое внимание к подобным сделкам. Не исключено выдвижение претензий в содействии отмыванию денег.
Третье лицо, которое внезапно появилось в ходе операции, не имеет к криптобирже никакого отношения, а значит торговая платформа не будет нести ответственность за его действия. При этом система заранее предупреждала пользователя о рисках, а значит клиент действовал, осознавая угрозу.
Криптобиржи просят клиентов не соглашаться на подобные переводы. К сожалению, не все прислушиваются к предупреждениям
Также не исключен риск недобросовестного контрагента. Речь идет о случаях, когда покупатель, несмотря на все заверения системы, по факту не получает активы. Избежать риска можно через выбор проверенных площадок. Популярные варианты – P2P-платформы Bybit и Binance.
Интересно! На P2P-платформе криптобиржи Bybit можно работать анонимно. Пользователи, которые указали при регистрации только адрес электронной почты или телефон, могут проводить на площадке операции до $1 тыс.
Как безопасно проводить P2P-сделки
Чтобы не подвергать себя рискам при работе на P2P-платформах, стоит следовать ряду правил:
Читайте также: Могут ли россиян лишить доступа к P2P-торговле криптовалютой: мнения
Дисклеймер
Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
Источник: ru.investing.com